Положение о конкурсе

ПОЛОЖЕНИЕ

о проведении Конкурса «Финансовый советник»

 

Вводная часть

Конкурс «Финансовый советник» представляет собой командные соревнования на разработку лучшей стратегии инвестирования финансовых средств. Команды участников выступают в роли финансовых советников, выстраивая долгосрочную финансовую стратегию для обратившихся к ним «клиентов», для чего предлагается максимально приближенная к реальности кейсовая ситуация с учетом финансовых целей клиентов, их склонности к риску, а также принимая во внимание указанную текущую экономическую и финансовую ситуацию на планируемый период.

Конкурс призван повысить уровень финансовой и инвестиционной грамотности участников, будет способствовать их активной социализации, получению таких необходимых навыков, как работа в команде, поиск информации, ее критическое осмысление и применение, выявление причинно-следственных связей. Также Конкурс способствует формированию активной гражданской позиции и лидерских качеств, позволяет получить на практике базовые профессиональные навыки и составить представление о профессии специалиста по финансовому консультированию.

1.     Общие положения

1.1. Настоящее Положение определяет порядок организации и проведения Конкурса.

1.2. Организатором Конкурса является Государственное автономное образовательное учреждение дополнительного профессионального образования «Московский центр технологической модернизации образования». Конкурс проводится Оператором, которым выступает Ассоциация участников финансового рынка «Совет по профессиональным квалификациям финансового рынка» (далее по тексту – Оператор).

1.3. Конкурс проводится среди обучающихся образовательных организаций города Москвы в возрасте 14-18 лет и носит обучающий характер с соревновательным элементом. Помимо обучающихся в участие в Конкурсе включены и педагоги, которые выступают в роли наставников команд-участниц, при этом капитан команды выбирается из числа обучающихся. 

1.4. Оценка решений кейсовых заданий осуществляется Экспертной комиссией – специалистами с опытом работы в сфере финансов, имеющими высшее профильное образование, представляющие действующие организации финансового рынка в должности не ниже руководителя организации или заместителя руководителя или финансового/экономического советника или руководителя тематического структурного подразделения или руководителя тематического направления. Члены Экспертной комиссии и Жюри Конкурса Имеют опыт работы в качестве независимых экспертов в системе независимой оценки квалификаций и в рамках разработки профессиональных финансовых стандартов. Состав Экспертной комиссии утверждается Организатором и размещается на сайте Конкурса. Работа Экспертной комиссии регулируется настоящим Положением.

1.5. Оценка очной защиты командных проектов происходит во время финала Конкурса перед Жюри Конкурса.

1.6. Информация о Конкурсе и его результатах размещается на сайтах: Конкурса «Финансовый советник» – https://finsovetnik.moscow/, ГАОУ ДПО «ТемоЦентр» – https://temocenter.ru, а также в аккаунтах в социальных сетях:

Вконтакте  - https://vk.com/public190969384

2.     Цели и задачи Конкурса

2.1. Помочь школьникам получить необходимые основы знаний по финансовой грамотности, развить навыки управления личными финансами с учетом текущих экономических реалий, а также ознакомить учащихся с основными финансовыми инструментами и научить их ответственно подходить к принятию финансовых решений

2.2. Задачи конкурса:

1. Реализовать комплексное мотивационно-обучающее практико-ориентированное мероприятие, способствующее повышению уровня финансовой и правовой грамотности участников Конкурса.

2. Использовать современные методы обучения учащихся. Внедрение технологии case-stаdy (метод решения кейсовых заданий).

3. Способствовать получению знаний участниками и формированию у них навыков финансово грамотного человека, закрепленных в Стратегии развития финансовой грамотности в Российской Федерации на 2017-2023 годы, а также учитывать компетенции, определенные профессиональным стандартом «Специалист по финансовому консультированию», разработанному на совании требований 238-ФЗ «О независимой оценке квалификации», отражающих наличие следующих знаний и навыков:

· Следить за состоянием личных финансов; 

·  Планировать свои доходы и расходы; 

· Формировать долгосрочные сбережения и финансовую «подушку безопасности» для непредвиденных обстоятельств;

·  Иметь представление о том, как и где искать и использовать необходимую финансовую информацию;

·  Рационально выбирать финансовые услуги

· Соотносить «риск-доходность» финансовых инструментов;

· Жить по средствам, избегая несоразмерных доходам долгов и платежей по ним;

· Уметь производить базовые финансовые вычисления;

· Знать о системе страхования вкладов, включая информацию о максимальном гарантированном размере страховой выплаты.

4. Способствовать развитию компетенций, определенных профессиональным стандартом «Специалист по финансовому консультированию», разработанному на основании требований 238-ФЗ «О независимой оценке квалификации»:

· Проводить мониторинг и оценивать конъюнктуру рынка банковских услуг, рынка ценных бумаг, иностранной валюты, товарно-сырьевых рынков.

·  Осуществлять в интересах клиента подбор поставщиков финансовых услуг.

· Проводить консультирование клиента по широкому спектру финансовых продуктов.

· Проводить консультирование клиента по оформлению сделок с поставщиком финансовых услуг.

· Осуществлять составление финансового плана для клиента.

· Осуществлять составление целевого инвестиционного портфеля.

5.  По итогам участия в Конкурсе участники должны:

· Изучить законодательную базу, регламентирующую отношения на финансовом рынке между потребителями финансовых услуг и компаниями, предоставляющими эти услуги. 

·  Научиться грамотно применять конкретные нормы законов к той или иной возникшей ситуации.

· Научиться читать договоры, выделять в них существенную информацию и обращать внимание на все важные детали.

·  Получить навыки работы в команде.

·  Научиться аналитической работе с информацией.

·  Выработать навыки критического мышления. 

3.  Сроки проведения Конкурса

3.1.  Конкурс проводится в несколько этапов. План проведения Конкурса со сроками:

3.1.1. Регистрация команд-участниц на сайте Конкурса и получение кейсового задания в личных кабинетах на сайте Конкурса – с 11 февраля по 04 апреля 2021 года включительно 

3.1.2. Изучение теоретических материалов, размещенных на сайте Конкурса, и решение кейсового задания – с 11 февраля по 11 апреля 2021 года.

3.1.3. Создание командами Конкурсной проектной работы в формате презентации Power Point и текстового описания решения в формате Word и направление Оператору Конкурса посредством размещения документов в личном кабинете на сайте Конкурсаhttps://finsovetnik.moscow/ для оценки Экспертной комиссией – не позднее 11 апреля 2021 года.

3.1.4.  Экспертная оценка работ участников Первого (заочного) тура – с 11 апреля по 16 апреля 2021 года. 

3.1.5.  Объявление результатов Первого (заочного) тура – 17 апреля 2021 года

3.1.6. Второй тур Конкурса проводится с 19 апреля 2021 года по 30 апреля 2021 года и включает проведение двух онлайн занятий для команд, прошедших во Второй тур Конкурса.  Точная информация о датах, времени и формате проведения занятий будет размещена на сайте Конкурса.

3.1.7.  Проведение финала Конкурса для 10 команд финалистов 2 этапа и награждение 3-х команд победителей в формате Zoom-конференции 14 мая 2021 года с 15-00 до 18-00. 

4.  Условия и порядок участия в Конкурсе

4.1.  К Конкурсу будут допускаться участники, удовлетворяющие следующим требованиям: 

4.1.1. Участники являются учащимся в возрасте 14-18 лет общеобразовательных и средних специальных образовательных организаций города Москвы

4.1.2. Команда сформирована из учащихся/студентов, обучающихся в одной образовательной организации.  От одной образовательной организации может быть сформировано неограниченное количество команд.

4.1.3. Сформирован постоянный состав команды – 4 участника–обучающиеся данной общеобразовательной организации или студенты данной профессиональной образовательной организаций города Москвы и педагог (всего 5 человек)

4.1.4. Участниками пройдена регистрация для участия в Конкурсе на интернет – странице Конкурса –https://finsovenik.moscow/

4.1.5.  Получен доступ в личный кабинет

4.1.6. К участию в Перовом (заочном) туре Конкурса будут допускаться команды, содержание Конкурсной работы по результатам решения кейсового задания которых соответствует следующим критериям: презентация Power Point (объемом не более 10 слайдов) и текстовое описание решения в формате Word (объемом не более трех страниц А4, одинарный интервал, шрифт Times New Roman, кегль 14).

4.2. Во Второй (очный) тур Конкурса допускаются 10 команд, набравших максимальное количество баллов в Первом (заочном) туре Конкурса.

4.3. Командам-участникам Второго (очного) тура необходимо принять участие в двух очных занятиях (интенсивах) по темам: «Мастер переговоров» и «Техника ведения презентации». Продолжительность каждого очного интенсива – 3 астрономических часа.

4.4.  В финале выявляются победители Конкурса – команды, занявшие 1-е, 2-е и 3-е места. 

4.5.  Награждение победителей происходит в день финала Конкурса.

4.6. В процессе проведения Конкурса Оператор будет оказывать постоянную организационную и методическую помощь участникам, используя электронную связь finbez.moscow@yandex.ru, сайт в сети Интернет – https://finsovetnik.moscow/, телефонную линию, аккаунты в социальных сетях: Вконтакте, Facebook.

5. Порядок процедуры оценки и отбора лучших конкурсных материалов

5.1. Информация о проведении Конкурса, критериях оценки Конкурсных проектных работ, состав Экспертной комиссии размещается в открытом доступе в соответствии с пунктом 1.5. настоящего Положения и заранее известна всем участникам.

5.2. Критерии оценки Конкурсных проектных работ определяют систему оценки подготовленных участниками.

5.3. Для отбора лучших Конкурсных проектных работ на основании критериев оценки формируется Экспертная комиссия и Жюри Конкурса. Численность и состав Экспертной комиссии размещается в открытом доступе в соответствии с пунктом 1.4. настоящего Положения.

5.4. Оценка Конкурсных проектных работ Первого (заочного) тура осуществляется в период с 11 апреля по 16 апреля 2021 года.  

5.5. Работы, поданные на Конкурс, не рецензируются и не возвращаются участникам Конкурса.

5.6. Победители Конкурса – команды, занявшие 1-е, 2-е и 3-е места, определяются Жюри Конкурса в день проведения финала Конкурса.

6.  Экспертная Комиссия Конкурса и Жюри конкурса

6.1.  Экспертная Комиссия формируется в целях оценки решения практических задач.

6.2.  Состав Экспертной Комиссии утверждается Организатором Конкурса.

6.3.  Жюри Конкурса формируется для оценки очной защиты конкурсных работ в день проведения финала.

6.4.  Экспертная Комиссия и Жюри Конкурса вправе принять решение о дисквалификации конкурсантов в случае выявления нарушений правил Конкурса и махинаций.

6.5.  Экспертная комиссия и Жюри Конкурса не дает комментариев относительно принятых решений.

6.6. Любые апелляции относительно итоговых результатов конкурса Экспертной Комиссией, Жюри конкурса и Организатором не рассматриваются. 

7.  Подведение итогов Конкурса, церемония награждения победителей

7.1. Все команды-участницы Конкурса посредством личных кабинетов на сайте Конкурса получают возможность скачать Сертификат участника Конкурса (один на команду) в электронном виде.

7.2. Команды-участницы, занявшие первые три места в финале Конкурса, награждаются следующими призами:

7.2.1. Участники команды, занявшей 1-е место: награждаются дипломами за 1-е место, памятными кубками за 1-е место (каждому участнику, включая педагога), планшетным компьютером (каждому участнику, включая педагога). 

7.2.2. Участники команды, занявшей 2-е место: награждаются дипломами за 2-е место, памятными кубками за 2-е место (каждому участнику, включая педагога). 

7.2.3. Участники команды, занявшей 3-е место, награждаются Дипломами за 3-е место, памятными кубками за 3-е место (каждому участнику, включая педагога). 

7.3. Награждение победителей Конкурса проходит в день проведения финала Конкурса.

8.  Персональные данные участников Конкурса

8.1. Использование персональных данных участников Конкурса происходит в соответствии с требованиями Федерального закона № 152 от 27.06.2006 «О персональных данных».

8.2. Для регистрации участия в Конкурсе совершеннолетнее лицо, заявившее о своем участии, подтверждает ознакомление с Положением о Конкурсе, а также предоставляет Организатору и Оператору Конкурса согласие на сбор, хранение, использование, распространение (передачу) и публикацию собственных персональных данных, а также конкурсных работ, в том числе в сети Интернет.

8.3. До начала Конкурса несовершеннолетнее лицо, заявившее о своем участии, подтверждает ознакомление с Положением о Конкурсе, а также предоставляет Организаторам Конкурса согласие законного представителя на сбор, хранение, использование, распространение (передачу) и публикацию собственных персональных данных, а также конкурсных работ, в том числе в сети Интернет.

9. Контактная информация 

Оператор – Ассоциация участников финансового рынка «Совет по профессиональным квалификациям финансового рынка» (СПКФР)

Место нахождения: 

г. Москва, г. Москва, Котельническая наб., дом 17, каб. 306.

Контактные телефоны и электронные адреса: 

+7 (495) 663-04-43, электронный адрес info@asprof.ru

Контактное лицо:

Тарасова Екатерина Дмитриевна, координатор проектов «СПКФР»

Приложение 1

 

Критерии оценки 

Критерии оценки кейсовых заданий

Оценка кейсовых заданий в 1-м туре (заочном) осуществляется на основании следующих критериев:

· Содержательность

· Знание инструментов финансового рынка

· Обоснованность

· Качество аргументации

· Качество презентации

Во Втором туре оцениваются выступления команд, умения отвечать на вопросы членов Жюри, а также их электронные презентации. 

Оценка выступлений команд во Втором туре осуществляется по следующим критериям:

-  Содержательность: полнота проработки задания с учетом всех условий кейса и дополнительных материалов к нему, выявление нужной информации, из всей предложенной для решения кейса;

- Знание инструментов финансового рынка: знание особенностей разных финансовых инструментов (соотношение «риск и доходность») и их учет в инвестиционном портфеле клиента; знание основных правил финансово-грамотного поведения (планирование, формирование долгосрочных накоплений, формирование «подушки безопасности», рациональный выбор финансовых инструментов, планирование по имеющимся средствам, избегая несоразмерных доходам долгов и платежам по ним);

- Обоснованность: глубина проработки предлагаемых решений, их реалистичность, обоснованность уровня расходов, прогнозов инфляции, уровня доходностей банковских ставок с указанием использованных источников информации;

- Качество аргументации: обоснование выбора между потреблением и накоплением, рекомендации по дальнейшим инвестиционным действиям;

- Качество презентации: логичность изложения материала, информативность и эстетические качества презентации, креативность в оформлении;

- Качество выступления: уложились ли в отведенное для выступления время (5 минут), яркость и аргументированность выступления, умение донести свои мысли до окружающих понятным языком. Электронная презентация должна дополнять выступление, но не заменять его. 

Экспертная комиссия и Жюри Конкурса вправе принять решение о дисквалификации конкурсантов в случае выявления нарушений правил Конкурса и махинаций.

Экспертная комиссия не дает комментариев относительно принятых решений.

Любые апелляции относительно итоговых результатов конкурса Экспертной комиссией и Организатором не рассматриваются.